資産運用セットプラン「ハッピーパック」

ご利用いただける方 個人のお客さま。
ただし、投資信託のご購入(20万円以上かつお申込み総額の50%以上)と定期預金のご契約(お申込み総額の50%以下)を同時に行っていただける方が対象となります。
ご契約の際は、下記の投資信託にかかるご留意事項を必ずお読み下さい。
定期預金について
お預入期間 3か月(満期後は3か月物のスーパー定期として自動継続します。)
お預入金額 1万円以上
  • 同時にご購入いただいた投資信託のご購入金額(販売手数料、消費税等含む)と同額が上限となります。
適用金利
  • 資産運用プラン  年率2.00%
  • 退職金運用プラン 年率3.00%
苦情処理措置・紛争解決措置
  • 本商品の苦情等は、当金庫営業日に、営業店またはお客さまサポートセンター(9時~17時、電話:0120-4910-86)にお申し出ください。
  • 東京弁護士会(電話:03-3581-0031)、第一東京弁護士会(電話:03-3595-8588)、第二東京弁護士会(電話:03-3581-2249)の仲裁センター等で紛争の解決を図ることも可能ですので、利用を希望されるお客さまは、当金庫営業日に、上記お客さまサポートセンターまたは全国しんきん相談所(9時~17時、電話:03-3517-5825)にお申し出ください。
  • 当金庫における苦情処理措置・紛争解決措置等の概要
その他
  • 満期日前に解約される場合は、当金庫所定の中途解約利率を適用させていただきます。
  • 預金保険の対象商品です。
投資信託について

ハッピーパック適用条件

  • 20万円以上かつお申込み総額の50%以上の契約

ハッピーパックの対象となる投資信託

  • 当金庫で取扱う投資信託(しんきんインデックスファンド225を除く)が対象となります。
投資信託についての留意事項
  • 投資信託は預金、保険契約ではありません。
  • 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • 当金庫が取扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  • 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
  • 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
  • 投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額(買付価額)に、最大3.24%の購入時手数料(消費税込み)、約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。換金時には、換金時の基準価額に最大0.5%の信託財産留保額が必要となります。また、これらの手数料等とは別に、投資信託の純資産総額の最大1.972%(消費税込み)を運用管理費用として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)等をご覧ください。なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。
  • 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
  • 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
  • 投資信託のご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面を必ずご覧下さい。投資信託説明書(交付目論見者)および目論見書補完書面等は当金庫の投資信託取扱店窓口にご用意しています。

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お客さまサポートセンター

フリーダイヤル0120-4910-86

受付時間/月~金(土日祝日は除く)9:00~17:00

最寄りの京都北都信用金庫支店窓口でもご相談いただけます。